某省公安厅发布“票据中介报告”,涉及票据背书买卖、贴现融资套利将严格监测!

昨日,某省公安厅发布了一份《省公安厅摘要》,该报告事关票据中介的部分业务,并从票交所调取了全省183家金融机构,20家财务公司的各项票流数据,其中一些非法票据中介主要以输入型为主,主要涉及上海、辽宁、张江等商贸企业。

一、其中所涉及的非法票据中介主要盈利模式有:

  1. 票据背书买卖赚取差价非法票据中介控制多家公司在不同银行开设对公账户,违规开展票据背书买卖,利用信息资源优势赚取“票据市场收票”和“银行贴现”之间的价,同时囤积票据,利用票据市场利率波动谋取高额利润。
  2. 操纵票据全流程牟取高利

非法票据中介联系贴现和转贴现银行,全流程控制票据买卖,最大限度节约资金成本,套取银行资金。

   3. 循环开票贴现融资套利

      非法票据中介通过购买大额存单或银行理财产品,质押给银行,获得银行授信后开票,贴现,再发起新一轮融资套利。

一些非法票据中介通过循环开票套利,干扰了央行目前的宏观调控;转移银行信贷资金等。众所周之,票据业务的根本是为了帮助企业降低融资成本,降低企业运转成本而生,但一些非法的票据中介却通过一些非法手段,抬高企业融资成本,让企业雪上加霜。

针对于这些非法手段,该省提出了下一步的工作打算,将重点围绕实施预警监测,维护全省票据市场秩序展开。这一工作要点,凸显了2020年针对于非法票据中介业务的整治,将进一步严格化、严监管。

二、监管监测,多举措实施维护全省票据市场:
  1. 实施预警监测,有效维护全省票据市场秩序。

依托公安部即将上线运行的票据业务监测模型和“金安工程”等,对全省各大票据中介开展预警监测。

2. 加强部门协作,防范化解中小金融机构风险。

会同金融管理部门,针对金融机构票据业务存在的风险隐患进行会商研判,综合施策,稳妥处置。

   3. 深度分析研判,严厉打击非法票据犯罪行为。

待国家层面“非法票据行为”司法解释出台后,组织专门力量对涉嫌犯罪的非法票据中介开展打击,有效根治票据行业乱象。

发表评论

您的电子邮箱地址不会被公开。